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拒绝高利诱惑,远离非法集资--防范非法集资知识宣传
日期:2017-01-20作者:金融办 浏览次数: 字号:[ ]

 

一、赣榆区具有存款功能的金融机构有哪些?
    1.中国工商银行赣榆支行及各营业网点
    2.中国农业银行赣榆支行及各营业网点
    3.中国银行赣榆支行及各营业网点
    4.中国建设银行赣榆支行及各营业网点
5.中国农业发展银行连云港市赣榆区支行
6.江苏赣榆农村商业银行营业部及各营业网点
7.连云港东方农村商业银行赣榆支行及各营业网点 
    8.江苏赣榆通商村镇银行
    9.中国邮政储蓄银行赣榆支行及各营业网点 
    10.苏州银行赣榆支行
    11.江南农村商业银行赣榆支行
    12.江苏银行赣榆支行
    13.交通银行连云港分行赣榆支行
二、赣榆区哪些组织不能向社会公众吸收存款?
除银行外,我区各类组织或个人都不得对外吸收公众存款。如:各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、财富管理公司、资产管理公司、私募股权、小额贷款公司、民间融资服务公司、农民专业合作社、典当行、信用中心、银联商务以及所有P2P网络借贷平台(如XX贷、XX金融、XX财富等),均不能向社会公众吸收存款。
上述组织如果违反国家有关法律法规规定,利用网络、短信、传单、推介会等各种公开宣传方式,以承诺高额回报、保证本金收益、现场返现送礼等为诱饵,要求以现金支付、想个人账户转账等方式,向不特定人群吸收资金,将形成或诱发非法集资风险。
三、什么是非法集资?
    非法集资是指法人、其他组织或个人,未经有权机关批准,向社会公众筹集资金的行为。一般要具备以下四个特征:
    1.未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;2.通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;3.承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;4.向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
四、非法集资的常见手段有哪些?
1.承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话,许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺的本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者遭受经济损失。
 2.编造虚假项目。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、投资入股等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。有的不法分子假借委托理财名义,故意混淆投资理财概念,利用电子黄金、投资基金、电子商务等新名词迷惑社会公众,承诺稳定高额回报,欺骗社会公众投资。
     3.以虚假宣传造势。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷千金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。
     4.利用亲情诱骗。不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱惑社会公众参与投资。为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。
五、非法集资活动对社会有什么危害?
     非法集资活动具有很大的社会危害性。一是非法集资使参与者遭受经济损失。非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转移或者非法占有,参与者很难收回资金,严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是非法集资严重干扰正常的经济、金融秩序,极易引发社会风险。三是非法集资容易引发社会不稳定,严重影响社会和谐。非法集资往往集资规模大、人员多,资金兑付比例低,处置难度大,容易引发大量社会治安问题,严重影响社会稳定。
六、参与非法集资形成的风险及损失承担的有关规定是什么?
     我国有关法律明确规定:因参与非法吸收公众存款、非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,在取缔非法吸收公众存款、非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者的利益不受法律保护,经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与人自行承担损失,而不能要求有关政府部门代偿。
七、社会公众如何识别和防范非法集资活动?
一要认清非法集资的本质和危害提高识别能力自觉抵制各种诱惑坚信天上不会掉馅饼高额回报快速致富的投资项目进行冷静分析避免上当受骗
二要正确识别非法集资活动主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准是否是向社会不特定对象募集资金是否承诺回报非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点是否以合法形式掩盖其非法集资的性质
三要增强理性投资意识高收益往往伴随着高风险不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险因此,一定要增强理性投资意识依法保护自身权益
四要增强参与非法集资风险自担意识非法集资是违法行为参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护因此当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时一定要认真识别谨慎投资
八、非法集资的九种主要形式
 
 1是以扩大生产经营,投资高科技开发、生态环保及能源项目等名义非法集资。
 2是套用互联网金融创新概念,设立所谓的P2P等网络借贷平台,采取虚构借款人及资金用途等手段非法集资。
 3是非融资性担保企业以开展担保业务或投资为名进行非法集资。
 4是以投资养老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众加盟投资进行非法集资
  5是以境外投资、高科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报进行非法集资。
 6是通过在各地物色代理人、较广的区域设立分支机构,形成多层级、广范围的非法集资犯罪网络来进行非法集资活动。
 7是以发行或者变相发行股票、债权、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。
 8是利用网络技术构造虚拟产品,投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。
 9是以商品销售与返祖、回购与转让、发展会员、商家加盟与快速积分法等方式进行非法集资。
九、如何防范非法集资行为?
 
如果在生活中遇到一些所谓的“投资机会”,却实在无法判断是否是非法集资,应当如何辨别?专家介绍,有五招可以简单分辨。
一是对照银行贷款利率和普通金融产品的回报率是否过高。多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。广大投资者和居民一定要增强分辨能力,不要相信“免费的午餐”。
二是通过政府网站查询相关企业是否是经过国家批准的合法的上市公司,是否可以发行公司股票、债券、是否是国家规定的股权交易场所等,如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格,就涉嫌非法集资。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“产权经纪公司”等为名,推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票,可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
三是通过查询工商登记资料,查明相关企业是否是经过法定注册的合法企业,是否办理了税务登记等。如果主体身份不合法、不真实,则有欺诈嫌疑。
四是一些影响较大非法集资犯罪,相关媒体多会进行报道,要通过媒体和互联网资源,搜索查询相关企业违法犯罪记录,防止不法分子异地重犯。
五是对亲朋好友高回报的投资建议仔细甄别,不要盲目听从。可以向区处置办、人行和各银行机构咨询,防止陷入非法集资圈套。
 
 
 

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